21世纪经济报道记者李览青 上海报道
9月13日，2024年上半年基金代销百强榜出炉。
基金业协会公布的数据显示，“非货基金”保有规模排名前三的依旧是蚂蚁基金、招商银行和天天基金，前十机构中银行稳占六席，规模占比超51%。
值得关注的是，不同于此前协会按季度披露的数据，今年以来基金业协会首次按半年度披露基金代销数据，同时新增披露了“股票型指数基金”维度，原有的“股票+混合”基金也调整为 “权益类基金”。
从权益类基金规模排名整体来看，主动权益基金规模较去年有所下滑。值得关注的是，虽然蚂蚁基金、招行、天天基金稳居权益基金保有规模的前三位，但第一名、第二名的座次发生了一些变化：截至2023年四季度末，招行股票+混合公募基金保有规模5028亿元位居行业之首，蚂蚁基金次之，而到最新榜单中，得益于被动指数基金的披露，蚂蚁基金成为基金代销榜首，招行则转而发力银行理财，规模、收入都大幅增长。
指基走热，蚂蚁、天天基金、招行上半年保有规模增长
在本次代销榜单中，基金业协会首次公布指数基金数据。
数据显示，招行、蚂蚁基金、天天基金的主动权益基金整体保有规模（权益基金保有规模-股票型指数基金保有规模）分别为4273亿元、4257亿元、2626亿元，延续了近两年的下滑趋势。
不过，近年来，费率较低、运作透明、配置属性强的被动指数基金持续走热，在权益类基金中贡献了规模增量。截至二季度末，蚂蚁基金、天天基金、招商银行的指数基金规模分别为2647亿元、807亿元、419亿元。
蚂蚁基金方面表示，成为此次代销榜首，正是获益于指数基金规模的稳定增长。从数据来看，近两年蚂蚁主动权益基金保有规模有下滑，但仍维持较稳定水平，加上指数基金销售规模的提升，平台整体基金销售规模也保持增长。
今年A股宽基新代表中证A50首批新发基金成焦点，多位基金公司人士透露，蚂蚁基金的中证A50代销规模在第三方平台中位列第一。
招行“换挡”：代销基金规模下滑，银行理财规模、收入双增
伴随市场行情持续波动，权益类市场的表现不佳。
作为银行代销基金的“龙头”，招行加大了银行理财的代销力度，带动规模及收入大幅双增。
据招行2024年半年报数据，其零售渠道代销理财规模已达3.8万亿，而其旗下招银理财公司规模约2.4万亿。这意味着，招行仅代销他行的零售理财规模就已达约1.4万亿元，规模不输其非货基金规模 8640亿元。
银行理财规模拉动了招行相关收入增长，据半年报披露，招行基金手续费及佣金则同比降低25.25%，但银行理财的手续费及佣金同比增长40.39%。
有金融行业分析人士指出，自去年以来，受资本市场表现和投资者情绪影响，权益基金发行遇冷，银行代销端可以通过银行理财等其他多元化品类销售。
财富管理产品多元代销格局
尽管行业头部格局略有变化，但银行依然是基金、理财等财富产品代销的“主力军”。
分析基金代销二季度上榜的100家代销机构来看，银行、券商、第三方代销机构分别为25家、53家和17家，银行稳占代销榜前10中的6席；从代销规模上看，银行渠道占比超51%。
近年来，银行、券商和第三方机构已形成稳定的多元代销格局，并纷纷加入公募基金行业的降费让利，持续降低管理费和佣金。据了解，蚂蚁基金、招行等多家代销机构已实现申购费一折常态化。蚂蚁基金此前公布的数据显示，上半年预估为投资者节省超18亿元的交易手续费。
值得关注的是，今年上半年投资者对稳健收益的追求下，银行理财收益表现尤为亮眼。银行业理财登记托管中心近日发布的《中国银行业理财市场半年报告（2024年上）》显示，截至2024年6月末，银行理财市场存续规模为28.52万亿元，较年初增加6.43%，同比增加12.55%。
“当前中国的财富管理市场仍有巨大发展空间。居民财富保值、增值的需求广阔，各机构、平台应在其中发挥更大助力。”上述金融行业分析人士表示，各家机构应在继续做好降费让利的同时，提升专业服务水平，最终实打实提升投资者收益获得感。
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